Macro Recaudaciones

Ofrece diferentes modalidades de cobranzas, posibilitando tomar más de una, obteniendo:

• Total cobertura geográfica y bancaria.
• Información necesaria en tiempo y forma.
• Óptima oportunidad de cobro.
• Agilidad y automatización en la conciliación.

Los servicios de cobranzas disponibles son:

• Servicio de Recaudación por Ventanilla
  
  

  Consiste en la cobranza por caja, a través de toda la red de sucursales de Banco Macro, en efectivo o cheques corrientes. Permite la captura de una referencia numérica relacionada con el pago a fin de identificar al depositante. Los fondos recaudados son acreditados en la cuenta dentro de las 48 hs, conforme a lo acordado con la Empresa beneficiaria. La boleta a utilizar puede ser provista por el banco o mantener un diseño propio de la empresa.

  Nuestro servicio admite la lectura del código de barras inserto en las boletas, en un proceso nocturno, al finalizar las operaciones bancarias.

  El detalle completo de la cobranza esta disponible en Macro Direct, a las 48 hs de efectuado el depósito. La información es posible transferirla automáticamente, de manera muy sencilla, a un archivo con formato Excel, facilitando así la tarea de conciliación.

• Cobranza con Débito Automático (Sistema cerrado)

  Permite a las Empresas recaudar mediante un débito automático en una cuenta corriente o una caja de ahorro, de sus clientes / pagadores, radicada en cualquiera de las sucursales de Banco Macro.

  Las órdenes de débito se informan mediante un archivo, conforme al diseño estándar del Banco.

  Los titulares de las cuentas pueden solicitar la adhesión a esta modalidad de pago en su sucursal o directamente en la Empresa beneficiaria.

  El procesamiento de los archivos con órdenes de débito se realiza al cierre de las operaciones del día. Dentro de las 48 hs, se genera un archivo de rendición.

• Cobranza con Debito Directo (Sistema abierto)
  

  Permite a las Empresas recaudar mediante un débito automático en una cuenta corriente o una caja de ahorro, de sus clientes / pagadores, radicada en cualquiera de los bancos adheridos a las Cámaras de Compensación Electrónica (COELSA y ACH).

  Las órdenes de débito se informan mediante un archivo, conforme al diseño estándar del Banco. Para reducir el margen de error en los débitos ordenados, la empresa deberá informar, en el archivo, el número de CBU, que es la Clave Bancaria Uniforme. Existe una CBU por cada cuenta.

  Los titulares de las cuentas pueden solicitar la adhesión a esta modalidad de pago en su sucursal o directamente en la Empresa beneficiaria.

  El procesamiento de los archivos con órdenes de débito se realiza al cierre de las operaciones del día. Dentro de las 48 hs, se genera un archivo de rendición.

• Recaudación Mediante Pagomiscuentas

  Ofrece a las Empresas beneficiarias / recaudadoras una extensa red de cobranzas a través de los cajeros automáticos Banelco y la Web de pagomiscuentas, disponibles en cualquier parte del mundo, las 24 horas, los 365 días del año. Además brinda rendición detallada, a los efectos de facilitar y automatizar la conciliación y la posibilidad de informar la base de deudas, eliminando el riesgo de error en el ingreso de datos.

  Este es un servicio muy utilizado por los usuarios de la Red Banelco porque, además de realizar pagos, aún sin disponer de la factura correspondiente, les permite realizar consultas de pagos efectuados por este medio, imprimir los comprobantes cuando lo consideren necesario y disponer de una completa agenda de vencimientos.

  Otra ventaja para el usuario de Banelco es que la utilización de este servicio, no implica adhesión permanente al sistema ya que el titular tiene total libertad para elegir la modalidad más cómoda en oportunidad de cada pago.

• Servicio Electrónico de Cobranzas
  

  Este servicio de cobranza por ventanilla brinda información detallada en el día por Internet y Datanet y ofrece herramientas (down load de la información) para la automatización en la conciliación. Admite la recepción de pagos en efectivo, cheques corrientes o de pago diferido.

  La boleta a utilizar para esta modalidad mantiene un diseño propio del banco que permite su personalización y demás datos de referencia para identificar fácilmente el depósito. En la misma es posible incluir información detallada relacionada con el pago, por ejemplo, nro de referencia del depositante, facturas a cancelar, notas de débito, crédito, datos de cheques al día o diferidos, etc.

  Los datos contenidos en la boleta son ingresados en el Back Office de la sucursal de captura, quedando los mismos disponibles en el día para su consulta por Macro Direct y Datanet.

  En Macro Direct es posible seleccionar el tipo de información requerida a través de parámetros de búsqueda, tanto para su consulta por pantalla como para la generación del archivo, pudiendo solicitar el detalle de las cobranzas recibidas durante los últimos 6 meses.

  No obstante, el banco puede generar un archivo de rendición con un completo detalle y su envío por e-mail o entrega conjuntamente con los talones de pago respectivos.

  Los cheques de pago diferido depositados a través del SEC quedan en custodia en la sucursal receptora, quien los administrará y depositará en la fecha de vencimiento que corresponda.

  Los fondos se acreditan en la cuenta de la empresa y la cobranza se considera liquidada, una vez conformados todos los valores integrados en la boleta.

• Cobranza con Deuda Publicada
  

  Esta modalidad de recaudación, disponible en Banco Macro, permite a la empresa conocer el estado de su cobranza al instante, en tiempo real, a través de Macro Direct y/o DATANET, con identificación del depositante en forma inequívoca. Además, brinda la posibilidad de disponer de los fondos recaudados en efectivo al momento de su acreditación, ya que los movimientos se imputan directamente en la cuenta corriente designada por la empresa. Pero, asimismo, como ventaja adicional, permite prescindir del uso de boletas personalizadas o manejo físico de documentación, dado que toda la información relativa a la cobranza de la compañía queda disponible en el sistema del banco, pudiendo controlar y conciliar la misma en forma automática y con registro de cada operación realizada, a través de diferentes canales.

  Como opera: La empresa envía al banco su base de clientes y también puede suministrar el detalle de su facturación o deuda, diariamente o en la periodicidad convenida. El banco procesa la información y la misma queda disponible en los puestos de cajas de la amplia red de sucursales de Banco Macro. A partir de ese momento, sus clientes pueden efectuar sus pagos por ventanilla en cualquier sucursal del banco. El depositante debe indicar al cajero su número de documento y, en caso de que la empresa informe su base de facturación, puede solicitarle que aplique el pago a la cancelación de una o mas deudas en particular. Este proceso de captura evita errores humanos ya que el cajero no ingresa datos en forma manual. Las modalidades de pago aceptadas son: efectivo y cheques corrientes. Una vez realizada la cobranza por la terminal de caja y conformado el importe a abonar, se imprime el comprobante correspondiente con el detalle del pago y se entrega al depositante. Al finalizar el día el banco procesa la información y genera un archivo actualizado con las cobranzas realizadas, para que proceda a la actualización de su base. La transmisión de archivos con información se realiza a través de un canal seguro, encriptado, denominado “Secure FX” cuyo software y licencia de uso son provistos por el banco, una vez formalizada la implementación del servicio. Si es política de la empresa no informar el estado de deuda de sus clientes, se le puede ofrecer el servicio de cobranza SIN DEUDA PUBLICADA, también conocido como PAGO PREVIO. En tal caso la compañía únicamente informa el nombre o razón social y documento de sus clientes, decidiendo el depositante el importe a abonar en cada caso. Esta alternativa, si bien no ofrece una solución integral, minimiza ampliamente el margen de error de captura.

• Tarjeta de Depósito
  

  Constituye una opción más de recaudación, centralizando los depósitos en una cuenta corriente vigente o abierta para uso exclusivo de este servicio. A pedido de la empresa se emiten la cantidad de tarjetas necesarias, con las mismas únicamente se pueden realizar depósitos en la cuenta relacionada, sin posibilidad alguna de consultar saldos ni movimientos.

  Los plásticos se emiten a nombre de la empresa y de los titulares portadores de los mismos. Con dicha tarjeta los asociados, cobradores, clientes, usuarios, agentes, etc. pueden realizar sus pagos mediante un depósito a través de la Red de cajeros automáticos Banelco. La cobertura geográfica que ofrece este servicio es sumamente amplia, merced a la red de cajeros automáticos existentes.

  El detalle del depósito efectuado está disponible en forma inmediata en Internet, a través de Macro Direct. La información que brinda es la siguiente: fecha de la transacción, hora, número de ticket emitido por el cajero, número de tarjeta, identificación del cajero automático, importe, moneda, tipo de depósito (efectivo o cheque) y nombre de la tarjeta. Estos datos pueden ser transferidos automáticamente y de manera muy sencilla a un archivo con formato Excel, brindando así una interesante herramienta para agilizar la tarea de control y conciliación de cuentas, sin costo alguno para la empresa.

  La disponibilidad de los fondos es a las 24 hs para los depósitos realizados antes del cierre del día de negocios, siendo las 15 hs el horario habitual, en casi todas las plazas, y 24 hs. más si se realizaron después de dicho horario.

  Es importante aclarar que la información disponible en Macro Direct en forma inmediata a la realización del depósito, corresponde a lo ingresado por el titular de la tarjeta en oportunidad de la transacción. Es decir, al cierre de las operaciones, se abren los sobres y se verifica que los datos ingresados coincidan con los valores insertos en los sobres. De existir algún error se redacta un acta de diferencia y se acredita el monto efectivamente depositado.

  Cada transacción confirmada es acreditada en la cuenta correspondiente. Estas operaciones pueden ser fácilmente identificadas, una por una, mediante la consulta de movimientos por Datanet, con información de los últimos 8 dígitos de la tarjeta de depósito.